Инвестиции в недвижимость в 2025 году: как грамотно вложить деньги и сколько можно заработать

Не стоит ограничиваться только одним видом активов. Недвижимость может быть основным инструментом в вашем портфеле, а может быть дополнительным. Множество инвесторов используют недвижимость как защиту от рыночных колебаний. Например, дом у моря или квартира в центре города могут быть сданы в аренду или проданы, а в случае необходимости — использованы для собственного проживания или подарены. 

Хотя рынок недвижимости более предсказуем, риски всё же существуют. Потери от повреждений имущества — это важный фактор. Страховка поможет защититься от таких ситуаций, покрывая расходы на восстановление имущества при форс-мажорах, таких как пожар или наводнение. 

Не забывайте, что инвестиции в недвижимость — это долгосрочный процесс. Если у вас есть капитал с горизонтом планирования от 2-3 лет, недвижимость может стать отличным инструментом для сохранения и приумножения ваших средств.

Основной фактор при выборе объекта — его ликвидность. Чем проще его продать или сдать в аренду, тем выгоднее для вас будет инвестиция. Локация имеет ключевое значение. Ремонт можно сделать, а вот изменить расположение квартиры или офисного помещения невозможно. К тому же перспективы развития района также могут существенно повлиять на рост стоимости недвижимости. Изучите генеральный план, чтобы понять, что и когда будет строиться рядом.

Расположение объекта напрямую влияет на риски. Чем более развит район, тем меньше вероятность возникновения проблем с арендой или продажей недвижимости. Это особенно важно в Москве, где спрос на качественные объекты превышает предложение.

Коммерческая недвижимость включает офисы, торговые площади, склады, парковки и другие объекты, которые можно сдавать в аренду или перепродавать с целью получения прибыли. Однако наиболее популярной целью для инвесторов является долгосрочная аренда — это стабильный и прогнозируемый доход.

Рынок коммерческой недвижимости в последние годы показывает стабильный рост. По данным консалтинговой компании IBC Real Estate, в 2023 году его объем достиг рекорда в 570 млрд рублей. Офисы, склады и торговые площади продолжают быть востребованными, а доходность от аренды таких объектов в крупных городах может составлять 10–12% годовых.

Одним из ключевых преимуществ коммерческой недвижимости является возможность снижения порога входа через участие в паевых инвестиционных фондах (ПИФах). В отличие от покупки целого объекта, инвестирование через пай позволяет приобрести долю в коммерческой недвижимости, начиная с нескольких десятков тысяч рублей. Это значительно снижает начальные затраты, и для входа в рынок достаточно инвестировать даже 30 тысяч рублей, что делает коммерческую недвижимость доступной для более широкой аудитории.

Также стоит отметить, что коммерческую недвижимость можно приобрести в ипотеку. Важно лишь учитывать экономическую эффективность такого решения: проценты по ипотечным платежам могут существенно снизить доходность от аренды. Однако если кредит небольшой и его можно быстро погасить, ипотека может быть выгодным инструментом для быстрого начала инвестирования.

Кроме того, рынок коммерческой недвижимости отличается некоторыми уникальными преимуществами. Например, качественные офисные помещения становятся редкостью на фоне растущего спроса. Вакантных площадей высокого качества с каждым годом становится все меньше, что повышает их привлекательность для инвесторов. Особенно это касается помещений площадью до 200 м² в центре Москвы, где дефицит таких объектов уже ощущается.

Эксперты компании WEWALL уверены, что бизнес-центры класса «А» — это одни из самых надежных объектов для инвестирования. Несмотря на экономическую нестабильность, такие объекты сохраняют свою ликвидность и дают хороший доход в долгосрочной перспективе. Вложения в качественную коммерческую недвижимость всегда остаются актуальными и обеспечивают инвесторам надежную капитализацию.

Москва снова бьет рекорды по продаже элитного жилья, и спрос на такие объекты продолжает расти. Это связано с тем, что многие инвесторы рассматривают элитное жильё как стабильный актив для защиты капитала в условиях экономической нестабильности.

Власти Москвы приняли решение не строить новые апартаменты, так как этот формат недвижимости имеет ряд проблем, таких как отсутствие прописки и повышенные налоги. Вместо апартаментов будут развиваться гостиничные комплексы с долгосрочной арендой. Это открывает новые перспективы для инвесторов, ориентированных на качественную гостиничную недвижимость.

Жилой рынок недвижимости с каждым годом теряет привлекательность для инвесторов, а ставки на аренду всё реже превышают 3-4% годовых. Поэтому многие инвесторы начинают переключаться на коммерческую недвижимость. Особенно популярны офисные помещения, которые показывают более стабильный доход. Ожидается, что в 2025 году коммерческая недвижимость продолжит оставаться главным инструментом для инвесторов.

Коммерческая недвижимость остается одним из самых надежных инструментов для вложений, и вот почему:

• Входной порог от 15 млн рублей. За эту сумму можно приобрести ликвидный объект.

• Застройщики предлагают привлекательные условия рассрочки, что делает рынок доступным для более широкого круга инвесторов.

• Дефицит качественных офисных помещений на рынке. Спрос превышает предложение, что делает такие объекты стабильными и прибыльными.

• Вложив деньги в коммерческую недвижимость на стадии строительства с рассрочкой, можно получить доходность более 20% годовых.

Хранение средств в депозитах — это рисковая стратегия. Инфляция и нестабильность банковской системы могут быстро обесценить ваши сбережения. Коммерческая недвижимость решает эти проблемы, обеспечивая не только защиту от инфляции, но и стабильный доход.

Как и сколько можно заработать на коммерческой недвижимости?

Показываем как можно выгодно инвестировать в коммерческую недвижимость на примере бизнес-центра WEST PIER в районе Большого Сити. Этот бизнес-центр находится в 7 минутах от метро "Шелепиха" и окружен элитной недвижимостью и бизнес-центрами, что делает его привлекательным для арендаторов. Стратегия в 6 шагах:

1. Купить этаж площадью 452 м² по цене 390 000 руб./м² с рассрочкой.

2. Подождать завершения строительства и получения разрешения.

3. Разделить этаж на 4 офиса, сделать ремонт.

4. Сдать офисы в аренду по 65 000 руб./м²/год.

5. Продать два офиса как готовый арендный бизнес.

6. Оставшиеся офисы будут приносить пассивный доход.

1. Высокая рыночная стоимость. Средневзвешенная цена на готовые офисы в районе Большого Сити (классы “А” и “B”) составляет около 600 000 руб./м². Введенные в эксплуатацию новые проекты предлагают объекты по цене 600-700 тыс. руб./м². Высокий спрос на эту локацию объясняется близостью к Москва-Сити — крупнейшему деловому кластеру с минимальной вакансией. В этом районе инвесторы и арендаторы ценят новые офисные пространства с современными стандартами, что делает бизнес-центр WEST PIER привлекательным как для инвестиций, так и для ведения собственного бизнеса.

2. Преимущества расположения. В районе Большого Сити сосредоточены новые офисные здания с качественным строительством. Локация отличается развитой инфраструктурой, а также удобным транспортным сообщением, что привлекает арендаторов. Благодаря таким условиям можно рассчитывать на стабильный спрос.

3. Низкие издержки на ремонт. Стоимость ремонта качественного офисного пространства в районе составляет около 70 000 руб./м². Эксперты WEWALL знают, как эффективно управлять ремонтными работами, делая их высококачественными при скромном бюджете.

4. Доход от аренды выше среднего. Цена аренды в этой локации — 65 000 руб./м²/год, что значительно превышает средний уровень по рынку. Это позволяет быстро окупить вложения и получать стабильный доход.

5. Долгосрочная окупаемость и пассивный доход. После продажи двух офисов как готового арендного бизнеса, вложенные средства будут возвращены достаточно быстро. Оставшиеся два офиса будут приносить стабильный пассивный доход, обеспечивая долгосрочную прибыль.

Недвижимость по-прежнему является надежным инструментом для вложений, но важно помнить, что концентрировать все средства в одном активе — не лучший подход. Ключ к успешному инвестированию лежит в диверсификации капитала: распределяйте средства между различными классами активов, чтобы минимизировать риски.

Перед принятием решения о сделке тщательно анализируйте возможные риски и издержки, а прибыль оценивайте с учетом горизонта планирования — на рынке недвижимости он может быть долгосрочным и составлять 10-15 лет.

Основные показатели, которые стоит учитывать при инвестировании в недвижимость:

• Доходность от аренды жилья в крупных городах в среднем составляет 4-5% годовых.

• Арендная доходность коммерческой недвижимости достигает 10-12% годовых.

При выборе объекта для инвестиций важнейшую роль играет не только цена, но и локация, а также сроки окупаемости. Местоположение, этаж и инфраструктура — факторы, которые нельзя изменить, поэтому они критически важны для успешных вложений. Ипотека может быть полезным инструментом, но будьте осторожны: высокие ежемесячные выплаты могут снизить вашу общую прибыль. Эти принципы актуальны как для жилой, так и для коммерческой недвижимости.

В 2025 году рынок недвижимости продолжит предлагать выгодные возможности для инвесторов, особенно в сегменте коммерческой недвижимости. Главное — правильно выбрать ликвидный объект с хорошей локацией и оценить его потенциал для роста. Команда WEWALL готова предоставить экспертную помощь в подборе недвижимости и разработке инвестиционной стратегии для достижения максимальной прибыли.